Efectuarea operatiunilor valutare

Regulamentul privind efectuarea operatiunilor valutare stabileste regimul efectuarii operatiunilor valutare si principiile de desfasurare a operatiunilor pe piata valutara. (Art. 1)

Defintie:
Operatiunile valutare sunt incasarile, platile, compensarile, transferurile, creditarile, precum si orice tranzactii exprimate in valuta si care se pot efectua prin transfer bacar, in numerar, cu instrumente de plata sau prin orice alte modalitati de plata practicate de institutiile de credit in functie de natura operatiunii (Art. 2.1)


- Reguli specifice privind efectuarea operatiunilor valutare intre rezidenti si nerezidenti

Operatiunile valutare curente si de capital intre rezidenti si nerezidenti se efectueaza in valuta convertibila (cu exceptia opartiunilor prevazute a fi autorizate din anexa 3 si anexa 4 din Regulamentul 1/2004) si in moneda nationala fara autorizarea BNR.(Art. 6)

Prin operatiunile valutare curente si de capital se intelege (Art.7):
a) incheierea si derularea tranzactiilor, precum si transferurile decurgand din acestea;
b) toate tehnicile financiare disponibile pe piata pentru realizarea unei anumite operatiuni – tranzactii la vedere (spot), tranzactii cu instrumente financiare derivate (forward, options, swap, futures), deschiderea conturilor si plasarea fondurilor in conturi;
c) lichidarea sau cesionarea activelor dobandite in urma investitiilor efectuate sau a altor operatiuni, repatrierea profiturilor rezultate sau utilizarea acestora;
d) rambursarea creditelor si imprumuturilor



- Reguli specifice privind efectuarea operatiunilor valutare intre rezidenti

Platile, incasarile transferurile si orice alte asemenea operatiuni intre rezidenti se realizeaza in moneda nationala – leul romanesc (Art. 8 (1))

Exceptie de la aceasta regula fac urmatoarele categorii de rezidenti, care pot efectua operatiuni in valute convertibile, astfel (Art. 8 (2)):
a) institutiile de credit – pentru operatiunile prevazute in autorizatia de functionare emisa de BNR in conditiile respectarii cerintelor legale referitoare la operatiunile efectuate;
b) persoanele juridice care efectueaza plati si incasari nemijlocite decurgand din contracte de comert si prestari servicii exerne pe baza contractelor de comision intre comisionar si comitent si intre comisionarul unui nerezident si beneficiarul rezident, precum si a contractelor de comert exterior respective;
c) persoanele juridice care efectueaza nemijlocit plati si incasari pe baza contractelor de subantrepriza decurgand din conntracte de colaborare (cooperare) economica internationala, ocntracte externe de export a unor obiective complexe si a unor produse cu ciclu lung de fabricatie;
d) persoanele fizice si juridice si alte entitati – pentru operatiuni care decurg din acte de comert derulate in porturi, zone din aeroporturi si puncte de control ale trecerii frontierei de stat asimilate zonelor libere, ori din acte de comert derulate pe parcurs extern in trenuri internationale, la bordul aeronavelor si navelor
e) persoanele fizice si juridice si alte entitati – pentru operatiuni stipulate de prevederi legale exprese;
f) persoanele fizice – pentru operatiuni intre ele cu caracter accidental
g) persoanele fizice si juridice si alte entitati – pentru operatiuni nemijlocite ce decurg din organizarea si/sau prestarea de servicii externe, cum ar fi: transportul international de marfuri si de persoane, turismul international;
h) persoanele fizice si juridice si alte entitati – pentru operatiuni reprezentand redistribuire de ajutoare in scop umanitar;
i) persoanele fizice si juridice si alte entitati – pentru operatiuni cu autoritatea de implementare, decurgand din finantari ale institutiilor financiare si organismelor internationale (inclusiv finantari PHARE, SAPARD, ISPA);
j) persoanele fizice si juridice si alte entitati – pentru operatiuni nemijlocite decurgand din contracte externe de prelucrare in regim “lohn”, pe baza contractelor de colaborare, in masura in care colaboratorii rezidenti sunt nominalizati in autorizatia de perfectionare activa;
k) persoanele fizice si juridice si alte entitati – pentru operatiuni efectuate in strainatate;
l) asociatii/actionarii casei de schimb valutar – pentru operatiuni ce decurg din acordarea, cu respectarea prevederilor legale aplicabile, de credite propriilor case de schimb valutar, organizate ca persoane juridice conform Legii 31/1990 privind societatile comerciale, si avand ca obiect unic d eactivitate schimbul valutar pentru persoane fizice
m) persoanele fizice si juridice si alte entitati – pentru operatiuni ce rezulta din emisiunea/tranzactionarea de instrumente financiare si unitati ale organismelor de plasament colectiv, tranzactionate in mod curent pe piata de capital, cu respectarea prevederilor legale aplicabile ( prevedere introdusa prin Circulara BNR 7/2004 care completeaza Regulamentul BNR 1/2004 si valabila de la 10.04.2004)
Aceste operatiuni se considera autorizate prin Regulamentul 1/2004. (Art. 8(2))


In vederea efectuarii altor operatiuni in valuta convertibila care sunt conditionate sau decurg din prevederi legale, rezidentii pot solicita autorizarea de catre BNR a efectuarii operatiunilor valutare intre rezidenti pe teritoriul Romaniei conform Anexei 5 la Regulamentul BNR 1/2004. (art. 8 (3))